Vești bune! Pensia poate fi lăsată moștenire fără restricții

Un nou regulament important pentru pensionari aduce o schimbare semnificativă în modul în care pot fi transmise beneficiile de pensie în Marea Britanie. Astfel, persoanele care au pensii de tip „pot of money” (un fond de bani disponibil la pensionare) pot lăsa această sumă moștenire, fără ca legislația să impună restricții privind cine poate fi beneficiarul.

Cum poți desemna moștenitorul pensiei
De regulă, decizia privind cine va primi banii de pensie după decesul titularului este luată de administratorul schemei de pensii, pe baza unui formular numit „exprimare a dorinței” sau „nominalizare”. Acest document nu este obligatoriu din punct de vedere legal, însă instituția care gestionează pensia îl ia în considerare atunci când decide cui să plătească suma rămasă.

 
Formularul este important deoarece oferă un cadru clar pentru transmiterea pensiei către persoanele sau entitățile dorite. În el trebuie să fie trecute detalii precum numele pensionarului, numărul său de asigurare națională, numărul contului de pensie, dar și datele celor desemnați ca beneficiari (nume, adresă, data nașterii și relația cu titularul pensiei). 

Mai mult, titularul poate indica și procentul din sumă pe care dorește să-l lase fiecărui beneficiar, oferind astfel flexibilitate în modul în care va fi împărțită moștenirea.

Cum poți lăsa pensia unor moștenitori neobișnuiți
Dacă vrei să transmiți pensia unei persoane sau organizații care nu face parte din familia apropiată, este recomandat să adaugi o explicație suplimentară în formular. Aceasta poate ajuta administratorul pensiei să înțeleagă motivele alegerii și să acționeze în conformitate cu dorințele reale ale pensionarului, mai ales în cazul unor eventuale contestații din partea altor potențiali moștenitori.

Vârsta legală de pensionare în Marea Britanie este în prezent 66 de ani, indiferent de sex, însă mulți pensionari se bazează pe economii suplimentare pentru a-și asigura un trai decent. Expertul financiar Martin Lewis subliniază importanța completării acestui formular cât mai curând posibil, dar și menținerea lui actualizată în timp. Relațiile personale se pot schimba, iar o persoană poate descoperi după mulți ani existența unui copil sau poate renunța la un partener de viață, iar aceste situații impun revizuirea beneficiarilor.

Astfel, completarea și actualizarea periodică a formularului de exprimare a dorinței este un pas esențial pentru a garanta că pensia ta va ajunge acolo unde îți dorești, aducând liniște și siguranță în planificarea financiară a familiei tale.