Fraudă cu facturi modificate. Cum au pierdut companiile mii de euro fără să-și dea seama

Totul a început cu o factură care părea perfect în regulă. Emisă de un furnizor cunoscut, într-un format obișnuit, fără greșeli sau semne vizibile de alarmă. O companie românească din domeniul IT, pe care o vom numi „Naiv SRL”, a făcut ceea ce face orice firmă serioasă: a procesat plata.

Problema? Contul IBAN din factură fusese schimbat. Fără să observe această modificare subtilă, dar esențială, compania a trimis banii către un cont care nu aparținea partenerului de afaceri. Situația a ieșit la iveală doar după ce furnizorul real a semnalat lipsa banilor, la scadență.

Atacul cibernetic care a declanșat totul

Investigațiile ulterioare au arătat că furnizorul fusese victima unui atac cibernetic. Hackerii au compromis contul de e-mail al acestuia și, având acces la conversațiile comerciale, au interceptat o factură. Au păstrat formatul, datele și limbajul, dar au înlocuit discret IBAN-ul cu unul controlat de ei.

Apoi au trimis factura falsificată către „Naiv SRL”, care, fără să bănuiască nimic, a autorizat plata. În câteva secunde, suma a fost deturnată.

Cum eviți o astfel de înșelătorie

* Verifică mereu contul IBAN — Nu presupune niciodată că e corect, doar pentru că restul facturii arată normal. Compară-l cu cel anterior.

* Confirmă prin canale sigure — Dacă observi orice modificare, sună partenerul la numărul de telefon pe care îl folosești de obicei, nu la cel din e-mailul recent.

* Instruiește-ți echipa de contabilitate — Asigură-te că toți angajații implicați în procesarea plăților știu să verifice detalii critice și să ceară confirmări.

*  Folosește autentificare multi-factor (MFA) — Mai ales pentru conturile de e-mail ale furnizorilor tăi. Solicită acest lucru în parteneriatele sensibile.

Dacă ai fost deja păcălit

Contactează imediat banca ta pentru a încerca blocarea tranzacției, anunță Poliția și informează autoritățile specializate în criminalitate cibernetică. Rapiditatea reacției poate face diferența între recuperarea banilor și o pierdere totală.

Frauda cu facturi falsificate devine tot mai sofisticată. Într-o lume conectată digital, o simplă neatenție poate costa zeci de mii de euro. Protejează-ți afacerea cu reguli clare, verificări constante și o doză sănătoasă de neîncredere chiar și atunci când totul pare în regulă.

Dan DIMA